Estonija - Utočište kripto kriminala?

^{ODRICANJE OD ODGOVORNOSTI: Kompletan sadržaj je isključivo edukativno-informativnog karaktera. Ništa nije savjet. Ulaganje u kriptovalute je rizično i ulazite na vašu vlastitu odgovornost nakon vašeg vlastitog istraživanja.}

Estonske tvrtke postale su utočište kripto kriminala?

Međunarodni tim novinara detaljno je istraživao estonsku scenu kriptovaluta kako bi otkrio pranje novca, prijevare i sudjelovanje u izbjegavanju sankcija. Navodno je Estonija postala utočište za međunarodne kripto kriminalce. Sjeverna baltička država bila je prva članica Europske unije koja je regulirala trgovinu kriptovalutama. Godine 2017. zemlja je zacrtala put digitalne transformacije svoje ekonomije i pokrenula sustav licenciranja za kripto tvrtke, privlačeći mnogo start-upova i fintech tvrtki.

Estonija prošle godine pooštrila kripto regulaciju

Prošle godine, Estonija je pooštrila regulaciju povezanu s kriptovalutama kao odgovor na kolaps TerraUSD stabilnog novčića, trećeg najvećeg ekosustava kriptovaluta  i njegovog sestrinskog tokena Lune. Prije nego što je došlo do tih promjena u regulaciji, Estonija, s populacijom od oko 1,3 milijuna stanovnika, bila je dom za više od polovine registriranih VASP-ova (pružatelja usluga virtualnih sredstava) u svijetu. Unatoč pooštrenoj regulaciji, Estonija ostaje privlačno mjesto za sumnjive kripto tvrtke i fiktivne kompanije. Znatan broj kripto tvrtki registriranih u baltičkoj zemlji bavi se pranjem novca, masovnim prijevarama, izbjegavanjem sankcija i nelegalnim financiranjem kriminalnih skupina i ruske vojske, uključujući Wagner grupu, zloglasnu paravojnu organizaciju. Novinari su analizirali gotovo 300 tvrtki i otkrili desetke slučajeva kriminalnih aktivnosti. U mnogim slučajevima, AML (Anti Money Laundering) stručnjaci i menadžeri tvrtki koje su bili predmet revizije bili su "slamnati muškarci" bez relevantne kompetencije, poput taksista, zavarivača ili osoba na socijalnoj pomoći.

"Obično sam bio samo ljuštura odnosno nisam radio s transakcijama. Nisam znao kakvi su milijuni prolazili kroz to", izjavio je Sergei Bezrodny, nezaposleni vodoinstalater iz Tartua, citiran u izvješću. Vlasnici tvrtki su stvorili lažan LinkedIn profil za Bezrodnog, lažno ga predstavljajući s 20 godina iskustva u financijama i banci.

Još jedan zanimljiv podatak je činjenica da su osam analiziranih kripto tvrtki povezane s istom adresom u Tallinnu, Paagi St. 10, zgrada za socijalni smještaj za ljude u nepovoljnom položaju, koja je u vlasništvu gradske vlade.