Popularna kripto mjenjačnica je kršila pravila

OKX suočen s milijunskom kaznom zbog AML prekršaja

Kripto mjenjačnica OKX našla se pod povećalom malteških vlasti nakon što je Financijska obavještajna jedinica (FIAU) izrekla kaznu od 1,1 milijun eura, odnosno oko 1,2 milijuna dolara, zbog nepoštivanja pravila o sprječavanju pranja novca (AML). Ova kazna dolazi kao posljedica ozbiljnih i sustavnih propusta otkrivenih tijekom inspekcije u travnju 2023. godine, uključujući neadekvatnu procjenu rizika korisnika i nedostatak nadzora nad transakcijama vrijednim više od 20 milijuna dolara. Dok OKX tvrdi da je značajno unaprijedio svoje mjere usklađenosti, ova kazna samo je dio niza regulatornih izazova s kojima se mjenjačnica suočava globalno. U ovom članku istražujemo pozadinu kazne i što ona znači za budućnost OKX-a.

Propusti u procjeni rizika korisnika

Tijekom inspekcije u travnju 2023., FIAU je utvrdila da OKX nije proveo procjenu rizika klijenata (CRA) za gotovo 50% pregledanih korisničkih dosjea prilikom uspostavljanja poslovnih odnosa. Ovi propusti označeni su kao „ozbiljni i sustavni”, jer su onemogućili mjenjačnicu da pravilno identificira potencijalne prijetnje pranja novca ili financiranja terorizma. FIAU je također istaknula nedostatke u metodologiji OKX-ovog poslovnog rizika (BRA), koja nije uzela u obzir rizike povezane s određenim digitalnim imovinama, poput privatnih kovanica, stabilnih kovanica ili tokena na decentraliziranim mjenjačnicama. Ovi problemi ukazuju na to da OKX nije bio u stanju učinkovito upravljati rizicima kojima je bio izložen, što je izazvalo zabrinutost regulatora.

Nadzor transakcija pod povećalom

Jedan od ključnih propusta OKX-a, prema FIAU, bio je nedostatak adekvatnog nadzora nad transakcijama na platformi. Regulator je otkrio da mjenjačnica nije pravilno pratila transakcije čija je ukupna vrijednost premašila 20 milijuna dolara, što je ozbiljan rizik za potencijalno pranje novca. U jednom slučaju, FIAU je primijetila da je klijent, prvotno ocijenjen kao niskorizičan, unio više od 1,8 milijuna dolara u samo četiri mjeseca bez odgovarajuće provjere. Ovi nedostaci u praćenju i prijavljivanju sumnjivih aktivnosti dodatno su pogoršali položaj OKX-a pred malteškim regulatorima, što je rezultiralo visokom kaznom.

Globalni regulatorni pritisci na OKX

Kazna na Malti samo je dio šireg niza regulatornih problema s kojima se OKX suočava. Na primjer, Tajlandska komisija za vrijednosne papire podnijela je krajem ožujka 2025. prijavu protiv mjenjačnice zbog poslovanja bez licence, uz optužbe za neprimjenjivanje KYC i AML protokola. Ako se ove optužbe potvrde, OKX bi mogao izgubiti pristup tajlandskom tržištu. Osim toga, europski regulatori istražuju OKX zbog navodnog korištenja njegove platforme za pranje 100 milijuna dolara ukradenih iz hakiranja mjenjačnice Bybit u veljači 2025. Iako je OKX odbacio ove tvrdnje, privremeno je obustavio svoj DEX agregator, tvrdeći da je otkrio pokušaj napada od strane sjevernokorejske hakerske skupine Lazarus.

Može li OKX povratiti povjerenje?

Unatoč izazovima, OKX pokazuje napore u poboljšanju svoje usklađenosti. Glasnogovornik mjenjačnice izjavio je:

Tijekom protekle dvije godine implementirali smo sveobuhvatan program usklađenosti, uključujući tehnološka unaprjeđenja, poboljšani nadzor i snažne korektivne mjere.

U siječnju 2025., OKX je dobio preliminarnu MiCA licencu, čime je osigurao pravo pružanja usluga za više od 400 milijuna korisnika u Europi. Ipak, kazna FIAU-a pokazuje da prošli propusti i dalje bacaju sjenu na mjenjačnicu. Hoće li OKX uspjeti prevladati ove prepreke i učvrstiti svoj položaj na globalnom tržištu, ostaje za vidjeti. Za sada, mjenjačnica mora dokazati da može uskladiti svoje operacije s rigoroznim regulatornim zahtjevima kako bi povratila povjerenje korisnika i regulatora.

Podrži trud i podijeli ovaj članak

#kriptovalute #kriptoteme #kripto #okx_kazna #aml_pravila #malta_fiau

🔥 MEXC 0% FEE TRENUTNA AKCIJA 🔥

Provjeri sada OVDJE