Pročitajte što je točno KYC i koje su prednosti i nedostatci

^{ODRICANJE OD ODGOVORNOSTI: Kompletan sadržaj je isključivo edukativno-informativnog karaktera. Ništa nije savjet. Ulaganje u kriptovalute je rizično i ulazite na vašu vlastitu odgovornost nakon vašeg vlastitog istraživanja.}

Što je KYC?

KYC (Know Your Customer) je postupak provjere identiteta i identifikacije korisnika koji se primjenjuje u kriptoindustriji i financijskom sektoru općenito. Cilj KYC postupka je da pružatelji usluga prikupljaju podatke o svojim korisnicima radi utvrđivanja njihovog identiteta, a time i sprječavanja nezakonitih aktivnosti poput pranja novca, financiranja terorizma i prijevara.

Kada korisnik želi koristiti usluge kripto mjenjačnice ili platforme, obično će biti traženo da prođe postupak KYC-a. To obično uključuje dostavljanje određenih dokumenata kao što su osobna isprava (putovnica, osobna iskaznica), dokaz prebivališta (račun za komunalije, bankovni izvod) i fotografija korisnika. Ti podaci se koriste za provjeru identiteta korisnika i uspostavu povjerenja između korisnika i pružatelja usluge.

KYC postupak omogućuje bolju regulaciju kripto industrije, smanjuje rizik od zloupotrebe i pomaže u zaštiti korisnika od neovlaštenog pristupa njihovim računima i financijskim sredstvima. Osim toga, KYC omogućuje pružateljima usluga da ispunjavaju regulatorne zahtjeve i usklađuju se s anti pranjem novca (AML) i financiranjem terorizma (CFT) propisima.

Većina renomiranih kripto mjenjačnica zahtijeva KYC registraciju od svojih korisnika. Međutim, postoji nekoliko kripto mjenjačnica koje omogućuju trgovanje bez provođenja KYC postupka, ali ove platforme obično imaju ograničenja u pogledu iznosa transakcija ili pristupa određenim funkcijama.

Važno je napomenuti da pridržavanje KYC postupka obično pruža dodatnu sigurnost korisnicima i pomaže u sprječavanju nezakonitih aktivnosti u kripto industriji. Regulativna tijela i zakoni u različitim jurisdikcijama također mogu zahtijevati da pružatelji usluga kripto mjenjačnica provode KYC postupak kako bi bili usklađeni s propisima.

Prije nego što se registrirate na kripto mjenjačnici, uvijek je važno provjeriti njezine uvjete i odredbe kako biste bili sigurni da razumijete njihove zahtjeve u vezi s KYC registracijom.

Ovo su neke KYC prednosti

Mjenjačnice koje zahtijevaju KYC (Know Your Customer) registraciju imaju nekoliko prednosti:

Sigurnost: KYC postupak pomaže u sprječavanju prijevara, pranja novca i drugih nezakonitih aktivnosti. Verifikacija korisnika omogućuje mjenjačnici da provjeri identitet korisnika, što smanjuje rizik od zloupotrebe platforme.

Regulatory Compliance: KYC postupak pomaže mjenjačnicama da budu u skladu s regulatornim zahtjevima i zakonima u jurisdikcijama u kojima posluju. Ovo je posebno važno za mjenjačnice koje žele biti dugoročno održive i izbjeći pravne probleme.

Pouzdanost: Verifikacija korisnika pruža dodatnu razinu povjerenja između korisnika i mjenjačnice. Kada korisnici znaju da su drugi korisnici prošli KYC postupak, osjećaju se sigurnije u obavljanju transakcija na mjenjačnici.

Veći limiti i funkcionalnosti: KYC registracija često omogućuje korisnicima pristup većim limitima transakcija i dodatnim funkcionalnostima na mjenjačnici. Ovo je posebno važno za profesionalne trgovce i institucionalne investitore koji žele obavljati veće transakcije.

Bolja podrška korisnicima: Mjenjačnice s KYC postupkom obično pružaju bolju korisničku podršku jer imaju pristup provjerenim informacijama o korisnicima. To olakšava rješavanje potencijalnih problema i pružanje personalizirane podrške.

KYC ima i loše strane

Iako postupak KYC (Know Your Customer) ima svoje prednosti, postoje i neke potencijalne loše strane:

Gubitak anonimnosti: KYC postupak zahtijeva otkrivanje osobnih podataka, što može ugroziti anonimnost korisnika. Za one koji preferiraju zadržati privatnost, ovo može biti negativna strana.

Dugotrajnost i složenost postupka: KYC registracija može biti dugotrajna i zahtijevati slanje različitih dokumenata kao dokaz identiteta. Neki korisnici mogu smatrati postupak nepotrebnim ili previše kompliciranim.

Potencijalna zloupotreba podataka: Iako mjenjačnice trebaju čuvati osobne podatke korisnika sigurnima, postoji uvijek rizik od zloupotrebe ili curenja podataka. To može dovesti do krađe identiteta ili drugih sigurnosnih problema.

Ograničenja pristupa: Korisnici koji nisu spremni proći KYC postupak mogu biti ograničeni u funkcionalnostima mjenjačnica. Neki korisnici mogu izbjegavati mjenjačnice koje zahtijevaju KYC i preferiraju platforme s većom razinom anonimnosti.

Centralizacija podataka: KYC postupak zahtijeva prikupljanje i pohranu osobnih podataka korisnika na centraliziranim serverima. Ovo može dovesti do koncentracije podataka na jednom mjestu, što predstavlja sigurnosni rizik u slučaju napada ili curenja podataka.