Velika prevara na kriptovalutama: Ostao je bez 340.000 dolara u velikoj prevari i nije jedini

^{ODRICANJE OD ODGOVORNOSTI: Kompletan sadržaj je isključivo edukativno-informativnog karaktera. Ništa nije savjet. Ulaganje u kriptovalute je rizično i ulazite na vašu vlastitu odgovornost nakon vašeg vlastitog istraživanja.}

Prevara na kriptovalutama: Izgubio 340.000 dolara u velikoj prevari

Naum Lantsman je bio uvjeren da njegova ulaganja u kriptovalute donose novac. Svaki put kad bi se prijavio na trgovačku platformu koju je koristio, činilo se da ostvaruje ogromne dobitke. No, Lantsman je zapravo postao jedna od sve većeg broja žrtava prijevara s kriptovalutama.

"Čuo sam i čitao, ali nekako sam mislio da neću biti jedan od njih", - rekao je.

Lantsman, koji ima 74 godine, okrenuo se ulaganjima u kriptovalute nakon što je pandemija COVID – 19 preokrenula njegov život. Vodi tvrtku koja prodaje opremu i potrepštine restoranima na području Los Angelesa. No, mnogi od njih su zatvorili vrata kada su stupile na snagu naredbe o zaključavanju.

"Izgubio sam puno klijenata jer su mnogi restorani i barovi zatvoreni" - rekao je Lantsman.

U isto vrijeme, njegova mirovinska štednja, s kojom je sam upravljao, pretrpjela je udarac jer su se tržišta dionica tijekom pandemije kretala prema dolje. Jednog dana je pregledavao Instagram i naišao na objavu tvrtke pod nazivom SpireBit. Njihova web stranica navodi da je međunarodni financijski broker sa sjedištem u Londonu i pomaže ljudima da ulože u kriptovalute. Lantsman je odlučio to isprobati. Nakon što je Lantsman otvorio račun, predstavnik tvrtke pod imenom Pavel se javio putem Telegrama. Pisao je na ruskom jeziku, koji je materinji jezik Lantsmana. Počeli su redovito razgovarati, razmjenjivati detalje o odmorima i obiteljima te se solidarizirati zbog zajedničkog podrijetla iz bivšeg Sovjetskog Saveza.

Lantsman je izvorno prebacio 500 dolara na svoj račun u tvrtki SpireBit. Izgledalo je obećavajuće: Kada se prijavio na svoj račun, činilo se da se taj ulog gotovo udvostručio u samo nekoliko tjedana.Tijekom nekoliko mjeseci, Pavel ga je nagovarao da uloži sve više svojeg novca. Na kraju je Lantsman uložio svoju cijelu životnu ušteđevinu, koja je iznosila više od 340.000 dolara, na račun u SpireBitu.

"Kada se prijavio na SpireBit, vidio je vrlo uvjerljivu lažnu platformu na kojoj se činilo da se novac polaže i da raste", -  rekao je njegov sin Daniel Lantsman.

Ali novac uopće nije rastao. Grafovi na njegovom računu u SpireBitu koji prikazuju rast zarade bili su lažni. Lantsman je otkrio to kada je pokušao povući novac s računa. SpireBit je poslao dokument koji je navodno bio iz britanske banke Barclays. U dokumentu je pisalo da Lantsman mora poslati SpireBitu 2% iznosa koji je tražio kao "mjera sigurnosti". (Predstavnik Barclaysa potvrdio je da je dokument krivotvoren.) U tom trenutku, Lantsman je bio uhvaćen u zamku prijevare. Kada su njegovi sin i kći saznali, bilo je prekasno. Novac je bio nestao.

"Očito postoji i osjećaj srama u vezi s tim i suočavanje s realnošću da je izgubljeno 100% likvidnosti svoje obitelji", rekla je Lina O'Connor, Lantsmanova kći.

Priča Lantsmana vrlo sliči priči drugog muškarca. Aleksey Madan, 68-godišnjak također rođen u bivšem Sovjetskom Savezu, nedavno je prodao kuću u Indiani i upustio se u poslovanje s tvrtkom SpireBit. Na kraju je izgubio sav novac koji je zaradio prodajom kuće zbog prevare. Uložio je 137.000 dolara, a zatim je pokušao povući novac. Kao i Lantsman, dobio je više krivotvorenih bankovnih dokumenata koji su izgledali kao da potječu od institucija koje surađuju s SpireBitom. Svaki je zahtijevao više novca.

"Uvijek su mi obećavali da će mi poslati novac natrag",- rekao je Madan. "Ali uvijek pod uvjetom da im dugujem još neki iznos."

Odgovor iz SpireBita

SpireBit je odbio dati intervju za ovu priču ili odgovoriti na pitanja o pojedinačnim slučajevima. Umjesto toga, poslali su izjavu u kojoj kažu da su kriptovalute volatilne i da je uvijek moguć gubitak novca prilikom trgovanja kriptovalutama.

"Dobili smo vaš upit u vezi s gubitkom novca naših klijenata. Želimo skrenuti vašu pažnju na činjenicu da su aktivnosti naše tvrtke regulirane prema zakonodavstvu zemlje u kojoj se nalazi sjedište tvrtke", poručio je SpireBit u poruci na Telegramu, koja također sadrži jezik o rizicima ulaganja u kriptovalute koji izgleda kao da je preuzet s druge web stranice.

SpireBit se predstavlja kao platforma za trgovanje kriptovalutama namijenjena početnicima i koja nudi "Individualne konzultacije, obuku za trgovanje od početka, trgovinsku i tehničku podršku, a to je samo mali dio usluga koje pružamo", - navodi se na njihovoj web stranici.

Što je sve lažno na stranici?

Na njihovoj web stranici tvrde da su uspostavili partnerstva s poznatim tvrtkama u kriptoindustriji: Coinbase, Cash App, Crypto.com, Trust Wallet i Coinme. Međutim, kad su tvrtke kontaktirane, svih pet navedenih tvrtki izjavile su da nikada nisu poslovale s SpireBitom.

Na profilu SpireBita na direktoriju tehnoloških tvrtki Crunchbase, osnivač tvrtke je navodno Duloff Horns iz Kansasa. LinkedIn profil Duloffa Hornsa prikazuje portret crnog poslovnog čovjeka u odijelu s prekriženim rukama - slika koju je moguće kupiti na web stranici za prodaju stock fotografija Shutterstock. Pretraživanje javnih registara nije uspjelo pronaći osobu s imenom Duloff Horns u SAD-u. Slično tome, fotografija na LinkedIn profilu navodne izvršne direktorice SpireBita, Sarah Swanson, također je pronađena na Shutterstocku. Ta slika je nazvana u bazi fotografija kao "Nasmijana starija poslovna žena s naočalama".

Obmane SpireBita ne završavaju tu. Na njihovoj web stranici, SpireBit tvrdi da je matična tvrtka SBT Investments Limited. Kada su kontaktirane savezna regulatorna tijela u Ujedinjenom Kraljevstvu, vlasti su izjavile da SpireBit nema stvarnu povezanost sa SBT Investments. Izgleda da je SpireBit pronašao nejasno britansko pravno lice sa sličnim slovima i pretvarao se da je njihov vlasnik.

Financijska uprava Ujedinjenog Kraljevstva (FCA) izdala je javno upozorenje u kojem je navela da je SpireBit "neovlaštena tvrtka koja koristi podatke stvarne tvrtke regulirane od strane FCA-e pri pružanju proizvoda i usluga".

Regulator je dodao: "ovo čini da neovlaštena tvrtka izgleda kao da je regulirana. Snažno preporučujemo da ne poslujete s neovlaštenim tvrtkama."

U zasebnom upozorenju na svojoj web stranici, FCA je opisao osobe iza SpireBita kao "prevarante" koji koriste podatke SBT Investments Ltd. kako bi "prevarili ljude". Upozorili su da bilo tko tko ima posla sa SpireBitom neće imati pristup postupcima prigovora u Ujedinjenom Kraljevstvu niti biti zaštićen britanskim regulatornim mjerama. "To znači da je malo vjerojatno da ćete dobiti povrat novca ako tvrtka propadne", napisali su regulatori.

Evidencija pokazuje da je direktor SBT Investmentsa čovjek imenom Sanjaykumar Patel. U intervjuu je izjavio da nikada nije čuo za SpireBit, ali da su britanski regulatori nedavno kontaktirali njega zbog prevaranata u SAD-u koji su pokušavali koristiti njegovu tvrtku kao masku.

"Znam da je FCA sada to riješio", - rekao je Patel o istrazi o krađi identiteta.

Na web stranici SpireBita navedena je londonska adresa kao sjedište tvrtke. Međutim, ta adresa zapravo je blago izmijenjena verzija adrese Patelovog stvarnog ureda. Na adresi na Kangley Bridge Road u jugozapadnom dijelu Londona, susjedi su potvrdili da se u komercijalnom prostoru nalazi posao za prodaju kuhinjskog pribora koji se zove Saladmaster, iako su rekli da se ta lokacija rijetko posjećuje. Patel vodi Saladmaster koji djeluje pod SBT Investments.